Apalancamiento financiero: Pedir Prestado para Invertir en el Mercado de Valores

Apalancamiento financiero: Pedir Prestado para Invertir en el Mercado de Valores

Definición: ¿Qué es el apalancamiento?

En el mercado de valores, el efecto de apalancamiento consiste en pedir dinero prestado para invertirlo y así aumentar las perspectivas de ganancias. La terminología se refiere al apalancamiento físico que puede lograr, por ejemplo, para levantar un objeto. Cuanto mayor sea su apalancamiento, mayor será su inversión, es decir, cuanta más deuda asuma, mayor será su retorno potencial de la inversión.

El apalancamiento suele ser la cantidad prestada o la parte de ella en su inversión total. Por ejemplo, si tienes 10€ y tu apalancamiento es de 90€, puedes invertir 100€. En este caso, diremos que tienes un apalancamiento de 10 a 1.

Mejores consejos para ganar dinero con el apalancamiento

Para evitar las trampas del apalancamiento, debe tener varios reflejos:

Diversificar. Es válido todo el tiempo pero más aún con el efecto palanca. Puede tener una convicción muy fuerte, puede estar equivocado, si es así, perderá en grande.

No abuses. El apalancamiento puede ser adictivo, cuanto más tomas, más ganas… hasta que te equivocas. Para evitar encontrarse en una situación insostenible, evalúe los riesgos. ¿Puede mantener sus posiciones si sus acciones caen un 30 o un 40%? Si no, su apalancamiento es demasiado alto.

Poner stop-loss. Si a pesar de todo quieres tener un apalancamiento importante, es necesario programar órdenes stop loss. Una orden de stop loss se activa automáticamente si un valor cae por debajo de un nivel predefinido. Es una forma de protegerse contra una caída excesiva, se corta antes de que se salga de control. Es una técnica muy utilizada por los comerciantes diarios y los entusiastas del scalping. Con un stop loss, controlarás tu pérdida máxima.

¿Cómo invertir en bolsa con apalancamiento?

A menudo se dice que uno de los beneficios de invertir en bienes raíces es poder ganar apalancamiento. De hecho, cuando compra una propiedad, a menudo lo hace a crédito. Saca un préstamo hipotecario que generalmente representa la mayor parte de su adquisición. Si esta propiedad se aprecia con el tiempo, el valor agregado generado será aún mayor.

Si acude a su banquero y le explica que quiere pedir dinero prestado para comprar acciones, corre el riesgo de que lo rechacen rápidamente. Sin embargo, el apalancamiento puede ser una forma de obtener ganancias más rápidamente. Afortunadamente, hay muchas otras formas de lograr un resultado similar.

Tipos de productos apalancados

La primera opción disponible para usted es utilizar derivados apalancados. En lugar de comprar una acción directamente, compra un producto cuyo precio depende del de la acción objetivo, llamado subyacente.

Hay una gran cantidad de productos apalancados, mencionemos los principales.

Los CFD (Contrato por diferencia)

Los CFD son los productos más intuitivos ya que el rendimiento de un CFD es simplemente igual a la diferencia entre el precio de compra y el precio de reventa multiplicado por un efecto multiplicador. Con los CFD, puede obtener un apalancamiento de 1:5 en acciones y un apalancamiento de 1:20 en índices bursátiles. Finalmente, con un CFD sobre acciones, es un poco como comprar una acción y su rendimiento se multiplica por 5. Sin embargo, tenga cuidado, ¡porque esto también se aplica a las pérdidas!.

ETF apalancados

Un ETF, también llamado tracker, es un fondo de inversión cotizado que replica un índice bursátil. Puedes, por ejemplo, comprar unidades ETF CAC 40 para obtener su rendimiento.

Pero si desea obtener el doble de rendimiento que el índice, también es posible con un ETF x2 o ETF Leveraged. Con un ETF apalancado, es la sociedad gestora que gestiona el ETF la que se endeuda para comprar más valores.

Sin embargo, debe tener en cuenta que con los ETF, el apalancamiento es diario. En otras palabras, el administrador se endeuda por la mañana, compra los valores en la apertura del mercado de valores y los revende por la noche. Como resultado, el rendimiento obtenido será bastante diferente al de un CFD. En particular, la alta volatilidad puede conducir a un desempeño decepcionante. Te contamos más en nuestro artículo dedicado a los ETF apalancados.

Otros productos apalancados
Los CFD y los ETF apalancados son los productos más fáciles de entender y usar. Pero no son los únicos. También podrías invertir con los siguientes productos:

Contratos a plazo o futuros: son contratos que te comprometen a una transacción futura con un precio fijado de antemano. Si usted es un comprador y el precio al vencimiento resulta ser más alto que el precio establecido inicialmente, obtiene la diferencia. De lo contrario, tienes que tomar la pérdida de la otra manera.

Las opciones o warrants: son contratos que te dan derecho a comprar un activo en una fecha determinada y a un precio fijado de antemano. Al vencimiento, si el precio es realmente superior al concluido al inicio, se obtiene una plusvalía. En cambio, si el precio es más bajo, no pagas la diferencia. Por lo tanto, las opciones son menos riesgosas que los futuros, pero su costo inicial es más alto.

Derivados: son productos que proporcionan un efecto de apalancamiento a cambio de una “barrera incapacitante”. Si alguna vez el precio del subyacente cae por debajo de esta barrera, perderá toda su apuesta.

El SRD – Sistema de Liquidación Diferida

Algunos corredores de bolsa ofrecen un sistema de liquidación diferida, generalmente denominado SRD. El SRD te permite pagar tus compras a fin de mes, funciona un poco como un anticipo. Imagina que compras 10 acciones a 100 € por acción para una inversión total de 1000 €. Con el SRD, tu broker solo te pedirá 200€ en el momento de la compra y el resto se liquidará a final de mes, en el mismo momento de la reventa de los valores. Si la acción se lleva el 1%, a final de mes se revenden los títulos y recuperas 10€ de plusvalía y los 200€ inicialmente adelantados. En cambio, si la acción pierde un 1%, deberás pagar 10€ a tu bróker y solo recuperarás 190€ de tu apuesta inicial.

Desde mi punto de vista, el SRD no es ideal por varias razones:

SRD es muy caro. Tu préstamo se cobrará alrededor del 8% en un banco en línea como Boursorama, Fortuneo o BforBank.

Pocos títulos son elegibles para SRD. Se trata esencialmente de un centenar de acciones francesas, mientras que los CFD cubren varios miles de acciones de las principales bolsas de valores internacionales, así como índices bursátiles o incluso materias primas.

Tener que cerrar su posición a fin de mes es vinculante y, si desea extenderla, se le cobrará una tarifa.
Esto ha llevado a algunos corredores a establecer su propio sistema de comercio de margen. Este es particularmente el caso de DEGIRO, cuyo sistema es muy simple y económico. Te lo detallamos enseguida.

Los mejores corredores para invertir con apalancamiento

Broker Freedom24 o Freedom Finance: IPO, Acciones y Fondos

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Invierte con Trade Republic Opiniones

Broker online Etoro: Análisis en profundidad

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Comprender los riesgos del apalancamiento

El efecto apalancamiento es atractivo en la medida en que te permite multiplicar tus ganancias. Pero esto supone que está seguro de sí mismo y de sus inversiones. Si hace una apuesta perdedora, ¡sus pérdidas se multiplicarán! Por lo tanto, el uso del apalancamiento es una de las raras situaciones que pueden hacer que pierda todo en el mercado de valores.

Además, la mayoría de los productos apalancados dan como resultado llamadas de margen. Este es también el caso del SRD y el comercio de estanques de DEGIRO. Se produce una llamada de margen cuando su corredor de bolsa considera que ya no tiene suficiente efectivo para cubrir posibles pérdidas.

Para entenderlo, imagina que compras 1.000 € de acciones con una aportación en efectivo de 200 €. Si sus acciones caen un 10%, pierde $100. Con los 200€ iniciales todavía puedes cubrir tus pérdidas, tienes “margen”. Pero si sus acciones caen otro 10%, su efectivo ya no le permitirá cubrir más pérdidas. Por lo tanto, su corredor le pedirá que agregue efectivo adicional en caso de que sus acciones continúen cayendo; es una llamada de margen. Si alguna vez no puede proporcionar la liquidez adicional, sus posiciones se cerrarán y sus pérdidas se realizarán.

Vemos aquí que las llamadas de margen pueden hacer que cierre sus posiciones en el peor momento. Básicamente, es posible que tenga razón, tal vez las acciones que compró realmente se aprecien después de una caída momentánea. Pero, con demasiada influencia, estás en la posición de alguien que no puede darse el lujo de ser paciente. Por lo tanto, un mercado volátil es particularmente difícil de practicar si tiene demasiado apalancamiento.

Invierte de forma segura con nuestros consejos. Mediante el mercado tradicional con la compra de acciones o ETF. Otra de las mejores recomendaciones es invertir en oro o en plata de forma sencilla